Исламский финансовый продукт «ДАМАН»

Поручительство предоставляется субъектам малого и среднего предпринимательства, зарегистрированным на территории Российской Федерации и осуществляющим коммерческую, в том числе инвестиционную деятельность на территории Республики Татарстан.

• Отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, превышающая 50 тыс. рублей.
• Не находиться в стадии реорганизации, банкротства или ликвидации.
• Не заниматься предпринимательской деятельностью в сфере игорного бизнеса.
• Не являться участниками соглашения о разделе продукции, кредитными организациями, страховыми организациями (за исключением потребительских кооперативов) инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами.
• Отсутствует задолженность по заработной плате перед сотрудниками.

1. Заявка от Субъекта МСП.

2. Копия актуального заключения кредитного подразделения по форме Партнера.

3. Доверенность на сотрудника (-ов) Партнера, уполномоченных на подписание пакета документов по заявкам на получение Поручительства.

4. Копия заключения риск-менеджмента по форме Партнера (если его наличие предусмотрено документами Партнера).

5. Подтверждение принятия решения с указанием всех условий сделки.

6. Документ, подтверждающий, что по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора о предоставлении поручительства, отсутствует просроченная задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, превышающая 50 000 рублей.

7. Документ (письмо) подтверждающий, что на дату подачи заявки на предоставление поручительства и (или) независимой гарантии отсутствует задолженность перед работниками (персоналом) по заработной плате более трех месяцев.

Для индивидуальных предпринимателей:

— свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя/КФХ;

— свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН);

— паспорт заявителя (страница с фотографией и страница с пропиской);

— отчет в произвольной форме о наличии основных средств, дебиторской и кредиторской задолженности, товарных запасов.

В зависимости от режима налогообложения за 1 последний год:

— декларации по единому налогу (УСН, ЕСХН);

— книга учета доходов и расходов (УСН, ПСН, ЕСХН).

Для юридических лиц:

— свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН);

— свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН);

— устав (в последней редакции);

— документ, подтверждающий полномочия руководителя;

— копии паспортов учредителей/участников/акционеров, единоличного исполнительного органа организации (страница с фотографией и страница с пропиской);

— бухгалтерская отчетность на 4 последние отчетные даты (отчетным периодом считается бухгалтерский квартал);

— декларация по УСН, книга учета доходов и расходов (1 последний год).

— оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) к счетам: 60,62,76,66,67,58,01, в разрезе контрагентов и субсчетов, общую оборотно-сальдовую ведомость в разрезе субсчетов на последнюю отчетную дату (бухгалтерский квартал) и год;

— информация о кредитном портфеле по рекомендуемой форме Фонда;

— копии договоров аренды/ копии свидетельств на право собственности на основные объекты недвижимости Субъекта МСП, используемые в бизнесе;

— договоры с крупнейшими поставщиками и покупателями;

— документы по залоговому обеспечению.